O que exatamente é "lavagem de dinheiro"?

Anonim

A menos que você tenha vivido sob uma rocha durante toda a sua vida, você certamente já ouviu falar de "lavagem de dinheiro". É mencionado nas notícias o tempo todo e é frequentemente falado em vários filmes (por exemplo, O Infiltrador, O Lobo de Wall Street ) e programas de TV (por exemplo, Breaking Bad, Narcos, Ozark ).

Um still de Breaking Bad - um popular programa de TV. (Crédito da foto: Breaking Bad / High Bridge Entertainment)

Você pode ter se deparado com esse termo inúmeras vezes, mas pode não entender completamente o que ele realmente significa, ou como ele realmente funciona, ou seja, como o dinheiro é lavado. Neste artigo, vamos discutir apenas isso.

Então, vamos levá-lo do topo

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O que é lavagem de dinheiro?

No mundo real, a lavagem de dinheiro é o ato de 'limpar' grandes somas de dinheiro ilegal, ou seja, fazer parecer que o dinheiro foi obtido como resultado de uma fonte / atividade legal. Mais especificamente, é o processo de converter os lucros de uma atividade ilegal (por exemplo, crime, corrupção) em renda legítima.

O dinheiro obtido de atividades ilegais é coloquialmente chamado de 'sujo', então o processo de lavagem de dinheiro 'limpa', ou seja, torna-o legítimo.

A lavagem de dinheiro é realizada de diferentes formas quando grandes quantidades de dinheiro estão envolvidas (Crédito da foto: Foto do Departamento de Justiça dos EUA / Wikimedia Commons)

Mas por que alguém precisa lavar dinheiro em primeiro lugar? Qual é o motivo disso?

Por que o dinheiro é lavado?

Você obviamente quer usar esse dinheiro roubado, mas também quer evitar o radar do IRS, da polícia e de outras autoridades do seu país. assim

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. O que você faz?

Você descobre uma maneira de fazer com que o dinheiro pareça ter sido obtido de uma fonte legítima.

É disso que se trata a lavagem de dinheiro.

As pessoas que se envolvem em atividades ilegítimas que têm enormes lucros e um grande fluxo de dinheiro (por exemplo, tráfico de drogas, terrorismo, etc.) não podem usar seus recursos diretamente, pois as conectariam a atividades criminosas e permitiriam que as agências de segurança a aproveitassem. É por isso que as pessoas que executam negócios ilegítimos precisam lavar seu dinheiro ilegal.

Como exatamente é lavado o dinheiro: Etapas na lavagem de dinheiro

Empresas baseadas em dinheiro, como cassinos e bares, são escolhas comuns para serem usadas como "frentes" (Crédito da foto: Antoine Taveneaux / Wikimedia Commons).

O próximo passo é camadas . Nesta etapa, a origem do dinheiro ilegal é ocultada por uma série de truques de contabilidade e transações complexas, dificultando o rastreamento de sua origem.

O passo final é a integração, quando o lavador recebe seu dinheiro sujo de volta, que agora é "limpo" e considerado riqueza perfeitamente legal adquirida através de meios legítimos.

Observe que a soma final que os lavadores de dinheiro adquirem é invariavelmente menor do que a soma inicial com a qual eles começaram. Isso porque toda essa "limpeza" tem um custo.

Este foi apenas um esboço básico e simplificado de como funciona a lavagem de dinheiro. Na realidade, o processo é insanamente complexo e difícil de desvendar (o que, a propósito, é o ponto principal da lavagem de dinheiro). Além disso, com o advento da Internet e moedas digitais (por exemplo, bitcoin), tornou-se ainda mais complicado.

Criptomoedas deram um novo giro na lavagem de dinheiro. (Crédito da foto: Pexels)

A lavagem de dinheiro é um processo de longo prazo: pode levar semanas ou até meses para que o dinheiro "sujo" retorne ao proprietário.

As leis anti-lavagem de dinheiro têm tentado se manter a par das novas maneiras pelas quais os lavadores de dinheiro movimentam seu dinheiro ilegal, mas a verdade é que ainda temos um longo caminho a percorrer antes de subjugarmos completamente este oponente particularmente formidável e eliminá-lo por Boa.